ماشینحساب سرمایهگذاری منظم + یکجا
یک سرمایهگذاری منظم ماهانه را با یک سرمایهگذاری یکجا ترکیب کنید — هر کدام میتوانند نرخ بازده خاص خود را داشته باشند، و هر دو میتوانند در طول زمان از طریق افزایش پلکانی یا افزایش دورهای سرمایهگذاری یکجا رشد کنند.
سرمایهگذاری منظم ماهانه
سرمایهگذاری یکجا
ترکیب سرمایه
سرمایه کل
$2,633,976
سرمایه بخش منظم
$2,323,391 (88%)
سرمایه بخش یکجا
$310,585 (12%)
رشد در طول زمان
جزئیات سالانه
| سال | سرمایهگذاری منظم ماهانه | مجموع سرمایهگذاری تجمعی | بخش سرمایهگذاری یکجا | بخش سرمایهگذاری منظم | سرمایه پایانی |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $10,000 | $220,000 | $112,000 | $128,093 | $240,093 |
| 2 | $10,000 | $340,000 | $125,440 | $272,432 | $397,872 |
| 3 | $10,000 | $460,000 | $140,493 | $435,076 | $575,569 |
| 4 | $10,000 | $580,000 | $157,352 | $618,348 | $775,700 |
| 5 | $10,000 | $700,000 | $176,234 | $824,864 | $1,001,098 |
| 6 | $10,000 | $820,000 | $197,382 | $1,057,570 | $1,254,953 |
| 7 | $10,000 | $940,000 | $221,068 | $1,319,790 | $1,540,858 |
| 8 | $10,000 | $1,060,000 | $247,596 | $1,615,266 | $1,862,862 |
| 9 | $10,000 | $1,180,000 | $277,308 | $1,948,215 | $2,225,523 |
| 10 | $10,000 | $1,300,000 | $310,585 | $2,323,391 | $2,633,976 |
پرسشهای متداول
نحوه محاسبه اعداد
بخش سرمایهگذاری منظم و بخش سرمایهگذاری یکجا بهطور مستقل شبیهسازی میشوند، هرکدام ماهانه با نرخ بازده مورد انتظار خود رشد مرکب مییابند، و سپس برای بهدستآوردن سرمایه کل با هم جمع میشوند.
بخش سرمایهگذاری منظم هر مشارکت ماهانه (که در ابتدای ماه سرمایهگذاری شده و بهصورت اختیاری هرساله افزایش مییابد) را با نرخ ماهانه اسمی برآمده از بازده سالانهاش رشد مرکب میدهد. بخش سرمایهگذاری یکجا مبلغ اولیه — بهعلاوه هر افزایش دورهای — را با نرخ ماهانه معادل بازده سالانهاش رشد مرکب میدهد، بنابراین بدون افزایش دورهای، به فرمول استاندارد سرمایهگذاری یکجا تقلیل مییابد.
نرخ ماهانه بخش سرمایهگذاری منظم
i(sip) = بازده سالانه سرمایهگذاری منظم ÷ 12
نرخ ماهانه بخش سرمایهگذاری یکجا
i(lumpsum) = (1 + بازده سالانه سرمایهگذاری یکجا)^(1/12) − 1
ارزش کل
ارزش کل = ارزش بخش سرمایهگذاری منظم + ارزش بخش سرمایهگذاری یکجا
- سرمایهگذاری منظم فزاینده، مشارکت ماهانه را در ابتدای هر سال بعدی به میزان درصد افزایش پلکانی زیاد میکند.
- سرمایهگذاری یکجای اضافی، مبلغ افزایشی را طبق برنامه دورهای انتخابشده به بخش سرمایهگذاری یکجا اضافه میکند، پیش از آنکه رشد مرکب برای آن ماه ادامه یابد.
- سود تخمینی = ارزش کل − مبلغ سرمایهگذاریشده؛ همه اعداد فقط در زمان نمایش گرد میشوند.