定投 + 一次性投资计算器
将每月定投与一次性投资结合起来——两者可拥有各自的收益率,且都可以通过递增定投或定期追加一次性投资实现随时间增长。
yrs
每月定投
/mo
%
一次性投资
%
资金构成
总资金
$2,633,976
定投资金
$2,323,391 (88%)
一次性投资资金
$310,585 (12%)
增长趋势
定投资金一次性投资资金
年度明细
| 年份 | 每月定投 | 累计投入 | 一次性投资部分 | 定投部分 | 期末资金 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $10,000 | $220,000 | $112,000 | $128,093 | $240,093 |
| 2 | $10,000 | $340,000 | $125,440 | $272,432 | $397,872 |
| 3 | $10,000 | $460,000 | $140,493 | $435,076 | $575,569 |
| 4 | $10,000 | $580,000 | $157,352 | $618,348 | $775,700 |
| 5 | $10,000 | $700,000 | $176,234 | $824,864 | $1,001,098 |
| 6 | $10,000 | $820,000 | $197,382 | $1,057,570 | $1,254,953 |
| 7 | $10,000 | $940,000 | $221,068 | $1,319,790 | $1,540,858 |
| 8 | $10,000 | $1,060,000 | $247,596 | $1,615,266 | $1,862,862 |
| 9 | $10,000 | $1,180,000 | $277,308 | $1,948,215 | $2,225,523 |
| 10 | $10,000 | $1,300,000 | $310,585 | $2,323,391 | $2,633,976 |
常见问题
计算方法说明
定投部分和一次性投资部分各自独立模拟,分别按各自预期的年化收益率按月复利增长,然后相加得到总资金。
定投部分按其年化收益率所对应的名义月利率,对每笔月度投入(在月初投入,可选择每年递增)进行复利计算。一次性投资部分则按其年化收益率对应的月利率,对初始金额——加上任何定期追加的金额——进行复利计算,因此在没有追加投资的情况下,它会简化为标准的一次性投资公式。
定投部分月利率
i(定投) = 定投年化收益率 ÷ 12
一次性投资部分月利率
i(一次性) = (1 + 一次性投资年化收益率)^(1/12) − 1
总价值
总价值 = 定投部分价值 + 一次性投资部分价值
- 递增定投会在此后每年年初,按递增比例提高每月投入金额。
- 追加一次性投资会按所选的定期周期,在当月复利计算继续之前,将追加金额加入一次性投资部分。
- 预计收益 = 总价值 − 已投入金额;所有数字仅在显示时才进行四舍五入。