حاسبة الاستثمار المنتظم + المبلغ المقطوع
اجمع بين استثمار منتظم شهري واستثمار بمبلغ مقطوع — يمكن لكل منهما أن يكون له معدل عائد خاص، ويمكن لكل منهما أن ينمو بمرور الوقت عبر استثمار منتظم متصاعد أو دفعة إضافية متكررة.
الاستثمار المنتظم الشهري
المبلغ المقطوع
تكوين رأس المال
رأس المال الإجمالي
$2,633,976
رأس مال الاستثمار المنتظم
$2,323,391 (88%)
رأس مال المبلغ المقطوع
$310,585 (12%)
النمو عبر الزمن
التفصيل السنوي
| السنة | الاستثمار المنتظم الشهري | المبلغ المستثمر التراكمي | جزء المبلغ المقطوع | جزء الاستثمار المنتظم | رأس المال النهائي |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $10,000 | $220,000 | $112,000 | $128,093 | $240,093 |
| 2 | $10,000 | $340,000 | $125,440 | $272,432 | $397,872 |
| 3 | $10,000 | $460,000 | $140,493 | $435,076 | $575,569 |
| 4 | $10,000 | $580,000 | $157,352 | $618,348 | $775,700 |
| 5 | $10,000 | $700,000 | $176,234 | $824,864 | $1,001,098 |
| 6 | $10,000 | $820,000 | $197,382 | $1,057,570 | $1,254,953 |
| 7 | $10,000 | $940,000 | $221,068 | $1,319,790 | $1,540,858 |
| 8 | $10,000 | $1,060,000 | $247,596 | $1,615,266 | $1,862,862 |
| 9 | $10,000 | $1,180,000 | $277,308 | $1,948,215 | $2,225,523 |
| 10 | $10,000 | $1,300,000 | $310,585 | $2,323,391 | $2,633,976 |
الأسئلة الشائعة
كيف يتم حساب الأرقام
تُحاكى جزءا الاستثمار المنتظم والمبلغ المقطوع بشكل مستقل، وينمو كل منهما شهريًا بمعدل العائد المتوقع الخاص به، ثم يُجمعان للحصول على رأس المال الإجمالي.
ينمو جزء الاستثمار المنتظم في كل مساهمة شهرية (تُستثمر في بداية الشهر، مع تصاعد اختياري سنويًا) بالمعدل الشهري الاسمي المستنتج من عائده السنوي. أما جزء المبلغ المقطوع فينمو المبلغ الأولي فيه — بالإضافة إلى أي دفعات إضافية متكررة — بالمعدل الشهري المكافئ لعائده السنوي، لذا فإنه بدون دفعات إضافية يختزل إلى الصيغة القياسية للمبلغ المقطوع.
المعدل الشهري لجزء الاستثمار المنتظم
i(sip) = العائد السنوي للاستثمار المنتظم ÷ 12
المعدل الشهري لجزء المبلغ المقطوع
i(lumpsum) = (1 + العائد السنوي للمبلغ المقطوع)^(1/12) − 1
القيمة الإجمالية
القيمة الإجمالية = قيمة جزء الاستثمار المنتظم + قيمة جزء المبلغ المقطوع
- يزيد الاستثمار المنتظم المتصاعد المساهمة الشهرية بنسبة التصاعد في بداية كل عام لاحق.
- تضيف الدفعة الإضافية المقطوعة مبلغ الدفعة إلى جزء المبلغ المقطوع وفق الجدول المتكرر المختار، قبل أن يستمر النمو المركّب لذلك الشهر.
- العائد المقدر = القيمة الإجمالية − المبلغ المستثمر؛ تُقرَّب جميع الأرقام فقط عند عرضها.