Máy Tính Đầu Tư Định Kỳ + Đầu Tư Một Lần
Kết hợp một khoản đầu tư định kỳ hằng tháng với một khoản đầu tư một lần — mỗi khoản có thể có tỷ suất lợi nhuận riêng, và cả hai đều có thể tăng trưởng theo thời gian nhờ đầu tư định kỳ tăng dần hoặc bổ sung đầu tư một lần định kỳ.
Đầu Tư Định Kỳ Hằng Tháng
Đầu Tư Một Lần
Cơ Cấu Vốn
Tổng Vốn
$2,633,976
Vốn Từ Đầu Tư Định Kỳ
$2,323,391 (88%)
Vốn Từ Đầu Tư Một Lần
$310,585 (12%)
Tăng Trưởng Theo Thời Gian
Chi Tiết Theo Năm
| Năm | Đầu Tư Định Kỳ Hằng Tháng | Tổng Đầu Tư Lũy Kế | Phần Đầu Tư Một Lần | Phần Đầu Tư Định Kỳ | Vốn Cuối Kỳ |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $10,000 | $220,000 | $112,000 | $128,093 | $240,093 |
| 2 | $10,000 | $340,000 | $125,440 | $272,432 | $397,872 |
| 3 | $10,000 | $460,000 | $140,493 | $435,076 | $575,569 |
| 4 | $10,000 | $580,000 | $157,352 | $618,348 | $775,700 |
| 5 | $10,000 | $700,000 | $176,234 | $824,864 | $1,001,098 |
| 6 | $10,000 | $820,000 | $197,382 | $1,057,570 | $1,254,953 |
| 7 | $10,000 | $940,000 | $221,068 | $1,319,790 | $1,540,858 |
| 8 | $10,000 | $1,060,000 | $247,596 | $1,615,266 | $1,862,862 |
| 9 | $10,000 | $1,180,000 | $277,308 | $1,948,215 | $2,225,523 |
| 10 | $10,000 | $1,300,000 | $310,585 | $2,323,391 | $2,633,976 |
Câu Hỏi Thường Gặp
Cách Tính Các Con Số
Phần đầu tư định kỳ và phần đầu tư một lần được mô phỏng độc lập, mỗi phần sinh lãi kép hằng tháng theo tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng riêng, sau đó được cộng lại để có tổng vốn.
Phần đầu tư định kỳ sinh lãi kép cho mỗi khoản đóng góp hằng tháng (được đầu tư vào đầu tháng, có thể tăng dần hằng năm) theo tỷ lệ hằng tháng danh nghĩa được suy ra từ tỷ suất lợi nhuận hằng năm của nó. Phần đầu tư một lần sinh lãi kép cho số tiền ban đầu — cộng với bất kỳ khoản bổ sung định kỳ nào — theo tỷ lệ hằng tháng tương đương với tỷ suất lợi nhuận hằng năm của nó, do đó khi không có khoản bổ sung, nó sẽ rút gọn thành công thức đầu tư một lần tiêu chuẩn.
Tỷ lệ hằng tháng của phần đầu tư định kỳ
i(dk) = Tỷ suất lợi nhuận hằng năm của đầu tư định kỳ ÷ 12
Tỷ lệ hằng tháng của phần đầu tư một lần
i(1lan) = (1 + tỷ suất lợi nhuận hằng năm của đầu tư một lần)^(1/12) − 1
Tổng Giá Trị
Tổng Giá Trị = Giá trị phần đầu tư định kỳ + Giá trị phần đầu tư một lần
- Đầu tư định kỳ tăng dần làm tăng khoản đóng góp hằng tháng theo tỷ lệ tăng dần vào đầu mỗi năm tiếp theo.
- Đầu Tư Một Lần Bổ Sung sẽ thêm số tiền bổ sung vào phần đầu tư một lần theo lịch trình định kỳ đã chọn, trước khi việc sinh lãi kép tiếp tục cho tháng đó.
- Lợi Nhuận Ước Tính = Tổng Giá Trị − Số Tiền Đã Đầu Tư; tất cả các số liệu chỉ được làm tròn tại thời điểm hiển thị.