Kikokotoo cha Uwekezaji wa Kila Mwezi + Kiasi Kimoja

Unganisha uwekezaji wa kila mwezi na uwekezaji wa kiasi kimoja — kila kimoja kinaweza kuwa na kiwango chake cha faida, na vyote viwili vinaweza kukua kwa muda kwa uwekezaji wa kila mwezi unaoongezeka au nyongeza ya kiasi kimoja inayojirudia.

yrs

Uwekezaji wa Kila Mwezi

/mo
%

Kiasi Kimoja

%

Muundo wa Mtaji

Mtaji Jumla

$2,633,976

Mtaji wa Uwekezaji wa Kila Mwezi

$2,323,391 (88%)

Mtaji wa Kiasi Kimoja

$310,585 (12%)

Ukuaji kwa Muda

Mtaji wa Uwekezaji wa Kila MweziMtaji wa Kiasi Kimoja

Muhtasari wa Kila Mwaka

MwakaUwekezaji wa Kila MweziJumla Iliyowekezwa Mpaka SasaUpande wa Kiasi KimojaUpande wa Kila MweziMtaji wa Mwisho
1$10,000$220,000$112,000$128,093$240,093
2$10,000$340,000$125,440$272,432$397,872
3$10,000$460,000$140,493$435,076$575,569
4$10,000$580,000$157,352$618,348$775,700
5$10,000$700,000$176,234$824,864$1,001,098
6$10,000$820,000$197,382$1,057,570$1,254,953
7$10,000$940,000$221,068$1,319,790$1,540,858
8$10,000$1,060,000$247,596$1,615,266$1,862,862
9$10,000$1,180,000$277,308$1,948,215$2,225,523
10$10,000$1,300,000$310,585$2,323,391$2,633,976

Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

Jinsi Namba Zinavyokokotolewa

Upande wa uwekezaji wa kila mwezi na upande wa kiasi kimoja huigwa kwa kujitegemea, kila mmoja ukikua kila mwezi kwa kiwango chake cha faida kinachotarajiwa, kisha kujumlishwa ili kupata mtaji jumla.

Upande wa uwekezaji wa kila mwezi hukuza kila mchango wa kila mwezi (uliowekezwa mwanzoni mwa mwezi, ukiwa na ongezeko la hiari kila mwaka) kwa kiwango cha kila mwezi kinachotokana na faida yake ya kila mwaka. Upande wa kiasi kimoja hukuza kiasi cha awali — pamoja na nyongeza yoyote inayojirudia — kwa kiwango cha kila mwezi kinacholingana na faida yake ya kila mwaka, hivyo bila nyongeza hupunguzwa hadi fomula sanifu ya kiasi kimoja.

Kiwango cha kila mwezi cha upande wa uwekezaji wa kila mwezi

i(sip) = Faida ya kila mwaka ya uwekezaji wa kila mwezi ÷ 12

Kiwango cha kila mwezi cha upande wa kiasi kimoja

i(lumpsum) = (1 + faida ya kila mwaka ya kiasi kimoja)^(1/12) − 1

Thamani Jumla

Thamani Jumla = Thamani ya upande wa kila mwezi + Thamani ya upande wa kiasi kimoja

  • Uwekezaji wa kila mwezi unaoongezeka huongeza mchango wa kila mwezi kwa asilimia ya ongezeko mwanzoni mwa kila mwaka unaofuata.
  • Nyongeza ya Kiasi Kimoja huongeza kiasi cha nyongeza kwenye upande wa kiasi kimoja kwa ratiba iliyochaguliwa, kabla ukuaji kuendelea kwa mwezi huo.
  • Faida Inayokadiriwa = Thamani Jumla − Kiasi Kilichowekezwa; namba zote hurundwa tu wakati wa kuonyeshwa.