Kikokotoo cha Uwekezaji wa Kila Mwezi

Kadiria thamani ya baadaye ya Mpango wako wa Uwekezaji wa Kudumu (SIP) wa kila mwezi.

/mo
%
yrs
%/yr

Kilichowekezwa

$1,200,000

Faida

$1,123,391

Thamani Jumla

$2,323,391

Jumla

$2,323,391

Ukuaji kwa Muda

Muhtasari wa Kila Mwaka

MwakaKilichowekezwaFaida InayokadiriwaThamani Jumla
1$120,000$8,093$128,093
2$240,000$32,432$272,432
3$360,000$75,076$435,076
4$480,000$138,348$618,348
5$600,000$224,864$824,864
6$720,000$337,570$1,057,570
7$840,000$479,790$1,319,790
8$960,000$655,266$1,615,266
9$1,080,000$868,215$1,948,215
10$1,200,000$1,123,391$2,323,391

Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

Jinsi Namba Zinavyokokotolewa

Kikokotoo hiki kinaiga uwekezaji wa kila mwezi ambapo kila mchango unawekezwa mwanzoni mwa mwezi ("annuity due"), ukikua kila mwezi kwa kiwango cha faida cha kila mwaka unachotarajia.

Bila ongezeko, uigaji huu hupunguzwa hadi kufikia fomula sanifu ya thamani ya baadaye ya SIP:

Thamani ya Baadaye (bila ongezeko)

FV = P × [((1 + i)^n − 1) / i] × (1 + i)

  • P = uwekezaji wa kila mwezi, i = kiwango cha faida cha kila mwaka kinachotarajiwa ÷ 12 (kiwango cha kila mwezi), n = idadi ya miezi iliyowekezwa.
  • Ongezeko linapowashwa, mchango wa kila mwezi huongezeka kwa asilimia ya ongezeko mwanzoni mwa kila mwaka unaofuata, hivyo thamani ya baadaye hukokotolewa mwezi kwa mwezi badala ya kutumia fomula sanifu.
  • Faida Inayokadiriwa = Thamani Jumla − Kiasi Kilichowekezwa; namba zote hurundwa tu wakati wa kuonyeshwa.