Kikokotoo cha XIRR
Pata faida halisi ya kila mwaka ya uwekezaji wa mara kwa mara, ukizingatia tarehe ya kila awamu.
Jumla iliyowekezwa
$600,000
Faida / hasara halisi
$250,000
Thamani wakati wa kukomaa
$850,000
Thamani wakati wa kukomaa
$850,000
XIRR (kwa mwaka)
13.88%
Muda
Miaka 5 miezi 0
Awamu 60 zenye jumla ya $600,000 zilizokua hadi $850,000 zilileta faida ya kila mwaka (XIRR) ya 13.88%.
Ukuaji kwa kiwango cha XIRR
Mchanganuo wa kila mwaka
| Mwaka | Jumla iliyowekezwa | Faida / hasara halisi | Thamani |
|---|---|---|---|
| 1 | $120,000 | $8,865 | $128,865 |
| 2 | $240,000 | $35,619 | $275,619 |
| 3 | $360,000 | $82,881 | $442,881 |
| 4 | $480,000 | $153,228 | $633,228 |
| 5 | $600,000 | $250,000 | $850,000 |
Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara
1XIRR ni nini?
XIRR (Kiwango cha Ndani cha Faida Kilichopanuliwa) ni kiwango kimoja cha faida ya kila mwaka kinachofanya thamani ya uwekezaji wako wote, kila mmoja ukikua kuanzia tarehe yake, kuwa sawa na ulicho nacho mwishoni. Ndiyo njia ya kawaida ya kupima faida ya SIP au uwekezaji wowote uliofanywa kwa awamu kadhaa.
2Kwa nini tusitumie CAGR tu kwa SIP?
CAGR inachukulia kwamba pesa zote ziliwekezwa siku ya kwanza. Katika SIP, awamu za baadaye zimewekezwa kwa muda mfupi zaidi, hivyo CAGR kwenye jumla hupunguza faida halisi. XIRR huhesabu kila awamu kwa muda tu iliokuwa imewekezwa kweli.
3Ongezeko la kila mwaka linaathirije XIRR?
Ongezeko huweka pesa zaidi baadaye, zinapokuwa na muda mfupi wa kukua. Kwa thamani ileile ya kukomaa, ongezeko kubwa zaidi linamaanisha pesa zako nyingi ziliwekezwa hivi karibuni, hivyo XIRR huwa juu zaidi.
4Je, XIRR inaweza kuwa hasi?
Ndiyo. Ikiwa thamani ya kukomaa ni ndogo kuliko jumla iliyowekezwa, uwekezaji ulipata hasara na XIRR huonyesha kiwango cha kila mwaka cha hasara hiyo.
5Je, matokeo yatalingana na XIRR ya kampuni ya mfuko au Excel?
Inatumia njia ileile ya kitendakazi cha XIRR katika Excel: siku halisi kati ya tarehe na mwaka wa siku 365. Tofauti ndogo zinaweza kutokea ikiwa awamu zako halisi zilianguka tarehe tofauti kidogo, kwa mfano baada ya wikendi au sikukuu.
Jinsi Namba Zinavyokokotolewa
Kuanzia tarehe ya kuanza, awamu huwekwa kila tarehe ya ratiba (kila wiki 2, kila mwezi, kila robo mwaka au kila mwaka) kabla ya tarehe ya kukomaa. Kila awamu huongezwa kwa asilimia ya ongezeko mara moja kwa kila mwaka kamili uliopita tangu tarehe ya kuanza. Thamani ya kukomaa huchukuliwa kama kiasi kimoja kinachopokelewa tarehe ya kukomaa.
XIRR ni kiwango cha mwaka r ambacho jumla ya mtiririko wote huu wa pesa wenye tarehe inakuwa sifuri. Hupatikana kwa hesabu za namba: kwa kuwa kila uwekezaji unatangulia thamani moja ya kukomaa, kuna kiwango kimoja tu kama hicho, na kikokotoo hukipata kwa njia ya kugawanya nusu. Chati na jedwali kisha huonyesha thamani ya awamu zilizolipwa hadi mwisho wa kila mwaka, zikikua kwa kiwango hicho.
Awamu katika mwaka y
Pᵧ = P × (1 + s)^y
Sharti la XIRR
Σ CFᵢ / (1 + r)^((dᵢ − d₀) / 365) = 0
Faida / hasara halisi
Faida halisi = Thamani ya kukomaa − Σ Awamu
- P = uwekezaji wa mara kwa mara, s = ongezeko la kila mwaka, y = miaka kamili tangu tarehe ya kuanza, CFᵢ = mtiririko wa pesa tarehe dᵢ (awamu ni hasi, thamani ya kukomaa ni chanya), d₀ = tarehe ya kuanza.
- Siku huhesabiwa kama siku halisi za kalenda na mwaka ni siku 365, sawa na kitendakazi cha XIRR katika Excel.
- Takwimu zote huzungushwa tu wakati wa kuonyeshwa.