積立＋一括投資計算機

一括で投資できる貯蓄がありながら、毎月の収入からも投資を続けたい場合、両方を1つのプランにまとめると、実際の資産合計と各部分がどれだけ貢献しているかがわかります。これは2つの別々の計算機では同時に示せません。

はい。積立と一括投資は異なるファンドや資産配分で運用されることが多いため、それぞれに想定年利回りを設定できます。

最初の一括投資に加えて、四半期ごと・半年ごと・毎年・2年ごとに定額を一括投資部分へ追加できます。ボーナスや定期的な余剰資金を投資する計画のシミュレーションに便利です。

積立部分と一括投資部分はそれぞれ独立にシミュレーションされ、各自の利回りで毎月複利運用され、毎年その価値が合算されます。正確な計算式は下の「計算方法の解説」をご覧ください。

いいえ。期間中ずっと両部分とも一定の年利回りを仮定していますが、実際の市場でそうなることはありません。結果は計画のための目安であり、保証ではありません。

はい、おおよその目安として使えます。毎月の積立はそのまま続け、「追加の一括投資」で相場下落時に投入する予定の追加資金をシミュレーションします。たとえば年に1回程度押し目買いをするつもりなら、毎年の追加投資を設定します。この計算機は下落のタイミングや安値で買える効果を予測するものではなく、すべての拠出に同じ利回りを仮定しているため、積立＋押し目買いプランの大まかな計画の目安としてご覧ください。