Calculateur du Nombre FIRE / Retraite
Estimez le capital nécessaire pour prendre une retraite anticipée (ou à l'heure), ajusté à l'inflation, selon cinq variantes de FIRE.
Votre Nombre FIRE
$48,107,032
à 50 ans
Années avant le FIRE
20
Années de Retraite
35
Votre Chronologie des Dépenses
Dépense Mensuelle Aujourd'hui
$50,000
Dépense Mensuelle à 50 ans
$160,357
Années avant le FIRE
20
Années de Retraite
35
Vos Nombres FIRE
Coast FIRE
$4,987,100
Ce qu'il vous faudrait avoir épargné aujourd'hui pour « avancer sans effort » — sans nouvelle contribution — jusqu'à votre nombre FIRE à l'âge cible.
Lean FIRE
$33,674,922
Un capital plus réduit, adapté à un style de vie simplifié et minimaliste.
Barista FIRE
$24,053,516
Un capital plus petit, couvrant l'écart restant une fois qu'un travail à temps partiel ou un autre revenu, comme un loyer, couvre le reste de vos dépenses.
Full FIRE
$48,107,032
Capital nécessaire pour maintenir votre style de vie actuel, inchangé, à la retraite.
Fat FIRE
$72,160,548
Un capital plus important, adapté à un style de vie élargi et plus confortable.
Suivez Votre Nombre FIRE
Combler l'écart vers votre nombre FIRE nécessite un versement programmé mensuel estimé à $38,494 pendant les 20 prochaines années, selon votre rendement attendu avant le FIRE. Modélisez-le précisément avec :
Questions Fréquentes
Comment les Chiffres Sont Calculés
Les dépenses mensuelles actuelles sont projetées jusqu'à votre âge FIRE cible, puis chaque variante FIRE dimensionne un capital à partir de cette dépense annuelle future en utilisant votre taux de retrait sûr (TRS) — la même logique des « 25 fois les dépenses » qui sous-tend la règle des 4 %.
Dépense annuelle au FIRE
Dépense(FIRE) = Dépense Mensuelle × 12 × (1 + Inflation)^(Âge FIRE − Âge Actuel)
Full / Lean / Fat / Barista FIRE
Capital = Dépense(FIRE) × Ratio de Style de Vie ÷ TRS
Coast FIRE
Coast FIRE = Full FIRE ÷ (1 + Rendement Avant FIRE)^(Âge FIRE − Âge Actuel)
Versement programmé mensuel nécessaire
Écart = Full FIRE − (Épargne Actuelle capitalisée jusqu'à l'Âge FIRE) ; résolu pour le versement mensuel qui atteint cet Écart
- Lean FIRE utilise 70 % du montant de dépense du Full FIRE ; Fat FIRE utilise 150 % ; Barista FIRE utilise (100 % − % de Couverture par Revenu à Temps Partiel ou Autre).
- Le versement programmé mensuel nécessaire utilise la même formule d'annuité à échoir que le calculateur de versement programmé (versements en début de mois), résolue pour le versement plutôt que pour la valeur future.
- Tous les chiffres sont des estimations qui supposent des taux d'inflation et de rendement constants sur toute la période ; ils ne sont arrondis qu'au moment de leur affichage.